Банк24.ру лишился лицензии по отмывочной статье
Центробанк отозвал лицензию у созданного в Екатеринбурге и недавно прописавшегося в Москве Банка24.ру.
В официальном заявлении Банка России указано:
— Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк24.ру не соблюдал требования законодательства в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России. При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах.
Новость не стала неожиданностью. Слухи о том, что у Банка24.ру, вероятно, отзовут лицензию, появились еще весной. Однако руководство кредитной организации эту возможность категоричсеки отрицало. На прошлой неделе директор по маркетингу Банка24.ру Денис Охримович писал «Э-У»:
— Недобросовестным конкурентам удобно распускать слухи об отзыве лицензии. Таким образом они пытаются переманить клиентов. Вероятнее всего, такими некрасивыми делами могут заниматься операционисты и банковские специалисты, зарплаты которых во многом зависят от того, как будут выполнены планы. Еще одна причина роста числа анонимных сообщений о якобы грядущем отзыве лицензии — слова предправления Бориса Дьяконова о том, что Банк24.ру будет жестко бороться с обналичкой. Банк не грубит, но создает условия, при которых ей невозможно заниматься (например, вводятся лимиты на снятие наличных средств). У многих, уже бывших клиентов банка, подобные меры вызывают негативную реакцию и желание «отомстить».
На сайте Банка24.ру сегодня было размещено официальное обращение к клиентам.
— Это произошло из-за несоблюдения банком законодательства в области противодействия доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, то есть за «обнал» и «транзит». Это наказание за грехи прошлого. Мы признаём свои ошибки и вину. Нам очень жаль, что не смогли доказать регулятору глубину и скорость своего исправления. Мы очень старались и многое исправили с начала этого года, а особенно в последние месяцы. Тем не менее, регулятор принял решение отозвать лицензию.
Согласно данным отчетности, по величине активов Банка24.ру на 01.09.2014 занимал 276 место в банковской системе РФ. В сообщении банка указано, что его активы на 1 млрд рублей превышают обязательства.
