Нелегальных участников финансового рынка выявили в пяти свердловских городах

Какие схемы используют сомнительные компании, рассказали в ЦБ

В прошлом году Банк России выявил на территории Среднего Урала 21 нелегального участника финансового рынка. По сравнению с 2024 годом число сомнительных организаций не изменилось.

Как сообщает Уральское главное управление Центрального банка Российской Федерации, из 21 организации 18 компаний с признаками нелегальных кредиторов и три – с признаками незаконного привлечения инвестиций. Фирмы работали в Алапаевске, Арамиле, Екатеринбурге, Каменске-Уральском и Полевском.

«Наибольшую часть нелегальных участников финансового рынка в Свердловской области составляют нелегальные кредиторы. Зачастую эти компании – комиссионные магазины, которые незаконно осуществляют ломбардную деятельность. Работают они по такой схеме: деньги, которые передают клиенту за товар, являются суммой займа, а товар выступает в качестве залога. При этом с клиентами заключают договоры купли-продажи товара или хранения вместо оформления залогового билета, как в легальных ломбардах», – отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Владимир Хименко.

Схема фирмы, занимающейся незаконным привлечением инвестиций, состояла в следующем. Компания привлекала средства от миллиона рублей на развитие своего бизнеса и предлагала потенциальным инвесторам долю в компании – 1% в уставном капитале – и доходность от вложений 36% годовых. Однако доля в обмен на инвестиции не была оформлена по закону, который предписывает, что привлечение инвестиций физических лиц допускается только в обмен на ценные бумаги.

Напомним, по итогам 2024 года Банк России выявил в регионах Уральского федерального округа 50 нелегальных участников финансового рынка. Наибольшее количество таких организаций – 21 компания – специалисты обнаружили в Свердловской области. Их офисы работали в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле, в Березовском, Первоуральске, Верхней Пышме.