10 нелегалов на финансовом рынке обнаружил Центробанк в Свердловской области

В первой половине 2023 года Банк России внес в предупредительный список 10 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Среднего Урала

Большая часть из них – это компании, которые незаконно выдавали займы. Они имели офисы в Екатеринбурге, Реже, Камышлове и Серове, сообщили в пресс-службе Уральского главного управления Центробанка РФ.

Некоторые нелегальные кредиторы маскировались под ломбарды. Они не состояли в реестре Банка России, соответственно, не имели права выдавать займы под залог вещей. Лжеломбарды, как правило, продают заложенное имущество, и владелец не может его вернуть.

Другие выдавали себя за микрофинансовые организации (МФО). Такие компании чаще всего начисляют гигантские проценты и огромные штрафы за просрочку платежей, используют незаконные методы взыскания задолженности. Клиенты легальных МФО защищены законом. Так, например, микрофинансовые организации не имеют права начислять проценты по займам более 0,8% в день. А сумма всех переплат, включая штрафы, пени и другие платежи, не может быть выше 130% от суммы займа.

Банк России также внес в предупредительный список в 2023 году нелегального оператора инвестиционной платформы, который в качестве посредника обещал клиентам гарантированные высокие проценты от инвестиций. По закону инвестиционная платформа должна быть включена в реестр Банка России. Организация, создавшая платформу, должна обеспечивать сохранность средств инвесторов. А нелегальная платформа не имеет такой ответственности перед инвесторами.

Банк России публикует предупредительный список с 2021 года. Сейчас в нем более 10 тысяч компаний с признаками нелегальной деятельности, в том числе 68 из Свердловской области.

Фото: 8photo на Freepik