Предправления банка «Нейва» Павел Ефремов разъяснил ситуацию со штрафом от ЦБ

Вчера «Э-У» написал, что ЦБ привлек банк «Нейва» к административной ответственности за за неисполнение требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В новости мы вспомнили о недавних санкциях Банка России, наложенных на Банк24.ру и заметили, что «Нейва» стала вторым кредитным учреждением, получившим предписание ЦБ на Урале. Сегодня предправления кредитной организации Павел Ефремов подробно разъяснил ситуацию:

— ЦБ в постоянном режиме контролирует то, как банки борются с сомнительными операциями и также регулярно штрафует их за несоответствия требованиям регулятора. Тема противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма для ЦБ сегодня является одной из наиболее важных. Нормативные требования в этой области меняются очень быстро. И банки не всегда успевают отследить и правильно отреагировать на очередные нововведения. В случае если регулятор выявляет такие нарушения, он обязан привлекать банки и должностных лиц к административной ответственности. Информация о санкциях публикуется на сайте ЦБ и ее анализ показывает, что под взыскание по статье 15.27 КоАП, например, в августе помимо «Нейвы» попали два других екатеринбургских банка. Наложение штрафа — событие неприятное, но отнюдь не экстраординарное. Если говорить о «Нейве», банк оштрафован за несоответствие формулировок нашего внутреннего нормативного документа, детализирующего как именно мы боремся с сомнительными операциями, с положением ЦБ, описывающим требования к этому документу. Более чем на 200 страниц наши специалисты допустили две неточности в формулировках, которые привели к небольшому отклонению наших правил от требований регулятора. При этом каких-либо претензий к текущей деятельности банка у ЦБ нет, и ошибки в документах не привели к тому, что «Нейва» допустила какие-то нарушение законодательства в работе с клиентами. Именно поэтому Банк России и ограничился минимально возможным наказанием — предупреждением должностному лицу и штрафом в 50 тыс. рублей. К слову, ситуация с Банком24.ру немного другая — в отношении него ЦБ применил существенно более серьезные санкции и ввёл ряд конкретных ограничений на проводимые операции. Очевидно, что в этом случае у регулятора имеются более существенные претензии, и проводить параллели между «Нейвой» и Банком24.ру некорректно.